Как избежать банкротства предприятия

как избежать банкротства предприятия

Как избежать банкротства предприятия

Нередко руководство компании или индивидуальные предприниматели, имеющие собственный бизнес, сталкиваются с финансовыми затруднениями.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как
решить именно Вашу проблему
— обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 309-85-28
(Санкт-Петербург)

Это быстро и
бесплатно
!

Они могут быть вызваны различными причинами, как внешними, так и внутренними.

Нередко трудности с денежными средствами приводят к признанию юридического или физического лица несостоятельным должником.

Банкротство – процедура, главные задачи которой заключаются в возмещении задолженностей перед кредиторами, а также в восстановлении платежной способности лица.

Последствиями её введения нередко являются:

  • полное или частичное прекращение деятельности предприятия;
  • сильный удар по репутации;
  • отсутствие инвестирования в дальнейшем.

Причины несостоятельности

Как избежать банкротства? Для начала необходимо внимательно изучить причины, способные к нему привести:

  1. Недостаток наличных средств. Признание несостоятельности происходит в ситуации, когда у предприятия недостаточно наличных средств для возмещения долгов перед кредиторами.
  2. Поток наличных средств. Другим фактором несостоятельности выступает нехватка денежных средств, получаемых от реализации продукции, для возмещения долгов перед кредиторами. В такой ситуации рекомендуется временно остановить хозяйственную деятельность предприятия с целью проведения менеджментом реорганизации деятельности. Это позволит восстановить постепенный приток наличных средств.
  3. Другой причиной является невозможность юридического лица продолжать работу на ранке. На это влияют такие факторы, как неспособность соответствовать изменяющимся рыночным условиям. Это неизменно влечет за собой упадок продаж.

Характерные признаки

Чтобы вовремя определить приближающееся банкротство компании, рекомендуется изучить признаки, об этом свидетельствующие (статья 3 ФЗ № 127).

К ним относятся:

  • недостаток оборотного капитала;
  • постепенно возрастающие параметры задолженности по дебитору и кредитору;
  • внутренние технологии организации хозяйственной деятельности устарели;
  • значительно выросла доля заемного капитала, используемая для осуществления деятельности;
  • не соответствует действительный и прогнозируемый спрос на товары или услуги;
  • утрачивается конкурентная способность, возникает риск разорения.

Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.

Выйти из такой ситуации можно только при своевременном определении проблемы.

Какие меры предпринять?

Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица.

С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию.

К ним относится следующее:

  1. Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
  2. Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
  3. Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
  4. Оптимальное применение различных источников прибыли.
  5. Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
  6. Изменение политики маркетинга.
  7. Выбор способа инвестирования и т.д.

Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.

Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности.

Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д.

На втором этапе потребуется провести ряд локальных мероприятий внутреннего характера, способных улучшить материальное положение.

К таким относится:

  • постепенное погашение задолженностей;
  • снижение энергетических и иных ресурсных трат;
  • поиск внутренних путей финансирования и т.д.

Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой.

Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.

Важно учитывать, что во многом именно эффективное управление и точная реакция на негативные изменения позволят не допустить инициирования банкротства.

Нужен образец доверенности на банкротство физического лица? Смотрите тут.

Как избежать банкротства?

Меры, как избежать банкротство, могут быть самыми разнообразными.

Важно учитывать, что все они должны осуществляться объективно, только при этом можно надеяться на положительный результат их принятия.

Физического лица

Банкротство физического лица может быть связано с внутренними или внешними факторами.

В любом случае для его предотвращения необходимо предпринять ряд мер:

  1. Во-первых, проанализировать материальное состояние.
  2. Во-вторых, установить основные расходы, попытаться их сократить.
  3. В-третьих, рационально использовать вырученные средства для погашения задолженностей перед кредиторами.

Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.

Юридического лица

Чтобы избежать банкротства юридического лица, необходимо объективно проанализировать состояние дел.

Если итогом проведенного анализа являются неутешительные прогнозы, то разрабатывается план действий, основная цель которых – восстановление платежной способности.

Так, статья 3 ФЗ №127 от 2002 года устанавливаются следующие признаки банкротства юридического лица:

  • размер задолженности перед кредиторами равен не менее 100000 руб.;
  • срок выполнения обязательств наступил более трех месяцев назад.

Для определения материального состояния компании рекомендуется воспользоваться таким инструментом, как финансовая оценка.

Она позволит:

  • сделать объективный вывод о положении юридического лица;
  • определить вероятность инициирования в отношении него процедуры банкротства.

Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.

Для предупреждения банкротства индивидуального предпринимателя необходимо принимать меры, напрямую связанные с его деятельностью.

К ним относится:

  • изменение ценовой политики и ассортимента;
  • в некоторых случаях перепрофилирование деятельности.

Образец заявления о банкротстве ИП здесь.

Организации

Чтобы определить финансовое состояние организации, применяются сведения бухгалтерского баланса.

Если по итогам осуществления расчетной деятельности и анализа сложившейся ситуации удастся выявить нежелательные тенденции экономического состояния организации, то разрабатывается и внедряется план финансового оздоровления.

Он позволяет предупредить процедуру банкротства.

Нередко при состоянии, близком к банкротству, руководство банка начинает принимать комплекс мер, направленных на преодолении этой ситуации.

Зачастую именно он является ошибочным, поскольку этого можно было бы избежать, предварительно обратив внимание на состояние кредитной организации.

Основной признак наступления кризисной ситуации – возникновение трудностей при осуществлении расчетов с кредиторами.

Чтобы избежать банкротства, достаточно предупредить и устранить все его признаки.

Как происходит увольнение работников при банкротстве? Читайте здесь.

Каковы последствия банкротства ООО? Подробная информация в этой статье.

Основные риски

Основные риски банкротства связаны с прекращением деятельности компании.

Более того, введенная в отношении юридического лица или частного предпринимателя процедура признания несостоятельности способна подорвать уважительное отношение кредиторов и клиентов, что повлечет за собой падение конкурентной способности.

На видео о несостоятельности

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

          ЗАДАТЬ ВОПРОС                    ЗАПРОСИТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЕ          

Источник: //netdeneg.com/42/kak-izbezhat-bankrotstva-predprijatija-4/

Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать

Как избежать банкротства предприятия

Банкротство – это неспособность юридического или физлица нести ответственность за взятые на себя долговые обязательства, подтвержденная в судебном порядке. Банкротом становятся только те из должников, которые проходят через специальную процедуру и чье финансовое положение соответствует определенным в ФЗ РФ №127 «О несостоятельности», нормам.

Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?

Главный признак банкротства – отсутствие средств для возвращения долга и невозможность нахождения их в течение 3 и более месяцев.

По их истечению кредиторы вправе направить в Арбитражный суд заявление с требованием о признании должника несостоятельным. Физ.

лиц закон обязывает самостоятельно задуматься о подаче такого иска (явиться в суд), если они окажутся в неблагоприятной финансовой ситуации.

Несостоятельность хозяйствующего субъекта способна возникнуть по причине:

  1. Влияния непредвиденных обстоятельств. В этом случае принято говорить о «несчастном» банкротстве. Средства для оплаты долгов были истрачены для покрытия расходов на восстановления после стихийного бедствия, катаклизма, кризиса, банкротства лиц, являющихся должниками потенциального банкрота. Общая финансовая нестабильность, наблюдающаяся на рынке, также негативно отражается на состоянии фирмы или физического лица. Так, если производимый фирмой товар внезапно перестает пользоваться спросом, то руководство компании может принять решение о банкротстве. Если физическое лицо взяло кредит на покупку жилья, которое было разрушено в ходе землетрясения или пожара, то его банкротство, то этот повод для банкротства также может считаться «несчастным».
  2. Проявленной неосторожности. Если при осуществлении финансовых и иных операций, юридическое или физическое лицо проявляет излишний риск, то всегда есть вероятность того, что очередная сделка станет причиной банкротства. Чтобы этого не произошло, рекомендуют регулярно анализировать финансовое состояние и заблаговременно планировать возможные риски. Банкротство по неосторожности, чаще всего, наступает постепенно, что позволяет своевременно предотвратить его.

Важно! В некоторых случаях несостоятельность является ложной. Она возникает из-за нежелания потенциального банкрота возвращать долги и является прямым следствием сокрытия имущества и реального финансового положения.

Риск банкротства увеличивается при совпадении обстоятельств внешнего и внутреннего характера.

Внешние причины банкротства следующие:

  1. Кризис. Внешней причиной финансовой несостоятельности является экономический кризис. Цены на ресурсы растут, товары, являющиеся их производными, наоборот, обесцениваются. В таких непростых условиях только разумное антикризисное планирование помогает не стать банкротом, но и от неожиданностей никто не застрахован. Российский рубль упал, и многие предприятия обанкротились.
  2. Изменения в политике государства. Сложно рассчитывать на прибыль, если между государствами разрушены экономические связи и больше нет доступа к сотрудничеству с компаниями, ранее являвшимися надежными деловыми партерами (договора утратили силу) Изменение правил экспорта и импорта товаров в ряде случаев негативно отражается на работе компании, в особенности, если речь идет о небольшом предприятии.
  3. Международную конкуренцию на фоне технического прогресса. Некоторые товары, производимые на месте, обесцениваются по причине появления их более дешевых и практичных аналогов за рубежом. В этом случае задумываться о том, как избежать банкротства, не придется. От предприятия в большинстве случаев ничего не зависит. К примеру, образовательный центр может разориться из-за отсутствия спроса. Он, в свою очередь, исчезает по причине появление бесплатных курсов аналогичного содержания в интернете.
  4. Демографический фактор. Уменьшение населения, изменение его благосостояния в худшую сторону – это одна из серьезнейших причин банкротства. Спрос населения на ранее популярные услуги падает.

Факторами внутреннего влияния на статистику роста или уменьшения дел о несостоятельности в суде, оказываются:

  1. Отсутствие свободного оборотного капитала. Возникает из-за просчетов при ведении коммерческой деятельности, ошибок инвестирования. К примеру, покупка большого количества одновременно обесценившихся акций вполне может стать причиной несостоятельности.
  2. Отсутствие оборудования, его повреждение. Технический прогресс требует постоянной замены оборудования. Работа на старых и малоэффективных станках, машинах приводит к падению уровня производительности и отражается на количестве оказанных услуг.
  3. Не эффективное использование производственных ресурсов предприятия. Это приводит к удорожанию товаров, отказа многих покупателей от их приобретения и серьезным убыткам.
  4. Перепроизводство. Из-за скапливания на складе излишков продукции происходит затоваривание. Это влияет на скорость оборота капитала и ведет к его дефициту.
  5. Недобросовестные деловые партнеры. Банкротство возникает не только из-за собственных долгов, но и из-за отсутствия у должников предприятия средств для внесения платы за полученные оборудование, услуги, товары. В этом случае компания работает себе в убыток.
  6. Использование большого количества заемных средств или неконтролируемое расширения предприятия и сфер его деятельности в короткий срок. Ошибкой считается получение кредита для покупки большого количества техники, если еще не арендовано помещение для работы и не налажены контакты с потенциальными партнерами. Могут быть и иные причины неплатежеспособности.

Банкротство физических лиц чаще всего происходит по той же причине, что и объявление о несостоятельности компании.

Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?

О том, как можно избежать банкротства физического лица, хотят знать многие, поскольку полагают, что сделать это проще, чем в случае, когда речь идет о несостоятельности компании.

В действительности это не так, на граждан также влияют перечисленные выше внешние и внутренние факторы, ведущие их к несостоятельности.

Избегать банкротства удается не многим, для этого потребуется:

  1. Просчитать возможные риски, создать для себя инструкцию. Желательно сделать это не насколько лет вперед, учтя все негативные факторы влияния, такие как утрата жилья, работы, изменение семейного положения.
  2. Брать в кредит только ту сумму, возврат которой не повлияет на финансовое положение даже в том случае, когда ситуация обернется в самую худшую сторону.

Гражданам, оформляющим заем, необходимо ознакомиться с политикой банка, заблаговременно узнать, на какие льготы и послабления он вправе рассчитывать в случае обращения за отсрочкой по оплате кредита.

Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?

Чтобы избежать банкротства организации, необходимо регулярно анализировать рынок товаров и услуг, на котором оно работает, просчитывать риски, не забывать о составлении отчетов, докладов и предоставлении их в налоговый орган.

Перед заключением крупных сделок надежность партнеров тщательно проверяют. Если при проведении проверки возникают сомнения в целесообразности сотрудничества, на риск стараются не идти.

Все изменения во внешней и внутренней политике государства также отслеживаются и принимаются во внимание. Только в этом случае основной риск банкротства удастся уменьшить.

Совсем избежать его, ввиду перечисленных выше причин банкротства юридических лиц, невозможно.

Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?

Для проведения процедуры банкротства, объявления себя таковым, прибегают к помощи Арбитражного суда.

Начинают процесс с написания иска с упоминанием в нем:

  • сведений о банкроте и должнике;
  • информации об основных причинах банкротства и величине задолженности.

Заявления содержат обращения на имя конкретного суда, приложения  в виде подтверждающих долг или наличие отношений с кредиторами, документов.

После принятие судом решения о начале процесса о несостоятельности, потенциальный банкрот проходит через пять следующих пошаговых процедур:

  1. Наблюдение. За финансовым состоянием должника наблюдают, но управлять он им все еще вправе. Это не может относиться к политике фирмы, и не мешает осуществлению сделок, но позволяет выяснить степень серьезности случившегося.
  2. Оздоровление. Если получив новый кредит, предприятие сможет продолжить работу и восстановиться, то ему его выделяют, временно отказываясь от дальнейшего ведения в отношении него дела.
  3. Внешнее управление. Деятельность учреждения или гражданина в отношении работы с финансами ставится под строгий контроль.
  4. Конкурсное производство. Если дело перешло в эту стадию, то предприятие или гражданин, наверняка, будут признаны банкротами.
  5. Мирное соглашение. Стороны конфликта всегда могут достигнуть мирного соглашения и отказаться от претензий. В этом случае дело о банкротстве закрывают.

Банкротство – это сложная процедура, отягощенная рядом внешних и внутренних факторов. Иногда избежать банкротства не удается даже самым удачным и хорошо обеспеченным предприятиям.

Источник: //bankrotstvo-fiz-lits.ru/bankrotstvo/priciny.html

Как избежать банкротства предприятия, если кредиторы подали иск о взыскании задолженности

Как избежать банкротства предприятия

Если кредитор обратился в суд с иском о взыскании задолженности (и намерен далее обратиться с заявлением о признании должника банкротом), то у должника имеется три стратегии дальнейших действий. Рассмотрим их далее, чтобы ответить на вопрос, как избежать банкротства предприятия.

Используйте пошаговые руководства:

В деятельность любой коммерческой организации, особенно активно действующей в сфере производства товаров и оказания услуг, наступает период, когда по внутренним или внешним причинам происходит так называемый кассовый разрыв (англ.

 cash deficiency, cash gap) — временный недостаток денежных средств, необходимых для финансирования наступивших очередных расходов по бюджету компании. Для покрытия этого кассового разрыва собственного капитала не хватает, а заемный капитал становится недоступным из-за финансового положения самой компании.

В таких случаях контрагенты компании, не дождавшись очередных платежей или поставок товаров (оказания услуг), принимают меры для принудительного исполнения денежных обязательств должником, а именно, обращаются в суд требованием о взыскании задолженности.

В случае, если задолженность не погашается, то последствием вынесения судом решения о взыскании задолженности является подача кредитором в суд заявления о признании должника банкротом (см. подробнее о причинах банкротства).  

Итак, если кредитор обратился в суд с иском о взыскании задолженности (и намерен далее обратиться с заявлением о признании должника банкротом), то у должника имеется три стратегии дальнейших действий. Рассмотрим их далее, чтобы ответить на вопрос, как избежать банкротства предприятия.

Как избежать банкротства предприятия: стратегия первая – «Паническая»

Данная стратегия предусматривает, что должник не будет предпринимать мер по урегулированию задолженности или иных спорных отношений со своим кредитором. Стратегию используют те собственники бизнеса, которые не хотят продолжать деятельность компании-должника.

Чтобы не допустить банкротства предприятия, применяется так называемая «альтернативная ликвидация» должника – реорганизация коммерческой организации путем слияния или присоединения при одновременной смене адреса место нахождения, единоличного исполнительного органа и участников организации-должника.

Цели «альтернативной» ликвидации или подобной реструктуризации бизнеса могут быть весьма обширны: от корпоративного конфликта внутри компании до попытки ухода от исполнения обязательств перед кредиторами и бюджетом.

Планируя такую реорганизацию, собственники часто не задумываются о последствиях, которые могут наступить после ее окончания.

Весьма распространенной практикой является схема реструктуризации, при которой вместо неэффективной старой компании создается новое юридическое лицо с аналогичным или очень похожим названием, на которое впоследствии переводится вся хозяйственно-финансовая деятельность и работа с клиентской базой. Стремясь сэкономить, собственники бизнеса часто используют для работы новой компании сайт и продвижение услуг старой компании, тот же адрес и контактные данные. Таким образом, создается «двойник» с чистой финансовой историей, отличить который можно только по цифрам в ИНН и ОГРН. При этом старая компания впоследствии прекращает свою деятельность либо через «альтернативную» ликвидацию либо в процессе банкротства.

В сети интернет, на сайтах консалтинговых компаний и частнопрактикующих юристов можно найти мнение, что подобные способы реструктуризации бизнеса не несут для собственников и бенефициаров бизнеса юридических рисков, связанных с неисполнением старым должником своих обязательств, так как старая организация уже прекрати свое существование, директор и участники должника будут заменены на «номинальных». Однако это не так. «Альтернативная ликвидация» не способна защитить бывших руководителей и собственников организации должника от риска привлечения к субсидиарной ответственности, если кредитор решит подать заявление о банкротстве и признает реорганизацию недействительной. Именно поэтому при оказании юридических услуг, а также во время публичных выступлений на семинарах и конференциях юристы всегда предупреждают об опасностях «альтернативной» ликвидации и не рекомендуют подобные схемы реструктуризации бизнеса, когда покупателей товаров или потребителей услуг вводят в заблуждение относительно правопреемства и идентичности юридических лиц.

Как избежать банкротства предприятия: стратегия вторая – «Героическая»

Если собственниками организации-должника принимается решение противодействовать предстоящему банкротству, то рекомендуется выбрать стратегию, при которой все усилия компании как финансовые, так и интеллектуальные, будут направлены на противодействие требованиям кредиторов и на минимизацию последствий введения процедуры банкротства в отношении должника.

При выборе данной стратегии необходимо учитывать следующее:

  1. Возражения против требований кредитора должны носить не формальный, а реальный характер и позволят либо существенно снизить размер денежных требований либо отсрочить дату вступления в законную силу решения суда о взыскании. Например, при требовании кредитора оплатить поставленный товар должник может возражать по качеству либо по комплектности поставленного товара, требовать проведения независимой экспертизы или оценки и т.п., т.е. использовать процессуальные меры возражения против иска.  
  2. Привести в порядок бухгалтерский учет в организации. Это необходимо для того, чтобы исключить риск привлечения единоличного исполнительного органа к субсидиарной ответственности за неведение бухгалтерского учета или искажения данных бухгалтерского учета. В этом случае на этапе подготовки к банкротству рекомендуется провести аудиторскую проверку правильности ведения бухгалтерского учета и выполнить все рекомендации аудиторов. Не лишним будет проведение сверки с налоговым органом по начисленным и уплаченным должником налогам и сборам. Если в организации-должнике ведется учет в программе бухгалтерского учета, то данные из  этой программы должны совпадать с данными отраженными в бухгалтерском балансе и первичных документах бухгалтерского учета. Если привести бухгалтерский учет в соответствии с Законом «О бухгалтерском учете» не представляется возможным по объективным причинам, то необходимо получить документы, подтверждающие невозможность ведения учета и отчетности. Так, генеральный директор ООО «Ш.» был освобожден от субсидиарной ответственности за отсутствие  в организации-должнике документов бухгалтерского учета в связи с тем, что до начала процедуры банкротства они были изъяты оперативными сотрудниками отдела по борьбе с экономическим преступлениями.
  3. Для исключения риска оспаривания сделок должника в процедуре банкротства рекомендуется провести юридический анализ данных сделок с учетом положений Главы III.1 «Оспаривание сделок» Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. «О несостоятельности (банкротстве)». У организации-должника к началу процедуры банкротства должны быть в наличии все документы по совершенным сделкам: одобрение сделок общим собранием участников (акционеров), если это требуется в соответствии с законодательством или Уставом организации; отчеты оценщика о рыночной оценке отчуждаемого или приобретаемого имущества; документы в  подтверждение исполнения сделок по отчуждению имущества, в том числе документы о получении денежных средств или иного равноценного встречного исполнения от контрагентов.
  4. Провести мероприятия по расчетам с работниками по заработной плате и бюджетом по уплате налогов и сборов. В связи с изменениями в Закон о несостоятельности (банкротстве), вступившими в силу с 28 сентября 2015 года, работники (и бывшие работники) перед которыми имеется задолженность по заработной плате (и выходным пособиям) получили достаточное количество прав для участия в банкротстве должника-работодателя, в том числе и право требовать от конкурсного управляющего привлечь к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц. Предоставляя большой объем прав работникам должника, перед которыми имеется задолженность по выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, законодатель дает им очень эффективный инструмент для погашения задолженности. И если еще недавно очень широко использовался термин «корпоративный шантаж», то можно смело говорить о появлении понятия «трудовой шантаж»  – угроза банкротства работодателя по требованию работников с целью ускорения выплаты задолженности.
  5. Проверить наличие и привести в соответствие все корпоративные документы (протоколы и решения собраний участников (акционеров) организации должника), принять решение внеочередного собрания участников общества о выборе представителя участников для участия в деле о банкротстве. Законодатель предусмотрел возможность не отстранять их от процедуры банкротства и ввел в состав лиц, участвующих в деле представителя участников должника, наделив его полномочиями присутствовать на собраниях кредиторов с правом выступления по вопросам повестки дня, обжаловать в суде действия и бездействие арбитражного управляющего. Стоит обратить особое внимание, что если арбитражным управляющим будет подан иск о привлечении участников должника к субсидиарной ответственности, а представитель участников не был своевременно избран, то участники должника будут лишены возможности эффективно защищать свои права, избрав такой способ защиты, как оспаривания действий бездействия арбитражного управляющего.

Применяя указанные предупредительные меры в самом начале процедуры банкротства можно достичь успеха, если не в прекращении процедуры банкротства, то в минимизации ее последствий.

Также можно порекомендовать такой способ защиты от банкротства, как отсутствие достаточного имущества и денежных средств для финансирования расходов в процедуре банкротства.

В соответствии с Законом о банкротстве, если у должника недостаточно имущества для покрытия расходов на процедуру банкротства, а кредитор отказывается финансировать данные расходы, то процедура банкротства может быть прекращена судом без ликвидации организации-должника. 

Как избежать банкротства: стратегия третья – «Разумная»

Самый правильный ответ на вопрос, как избежать банкротства – это реструктуризация задолженности с кредитором или заключение мирового соглашения.

Указанные выше стратегии предполагают, что должник в будущем не будет продолжать бизнес или переведет все свои активы на новую компанию, ликвидировав должника с его долговой нагрузкой.

«Разумная» стратегия применяется, если должник планирует в будущем продолжение не только самого бизнеса, но и нормальных деловых отношений со своим кредитором.

В этом случае рекомендуется на судебной стадии предложить кредитору мировое соглашение, по которому должник возьмет на себя обязательство добровольно погасить образовавшуюся задолженность, а кредитор может предоставить ему условия по рассрочке или отсрочке платежей.

В рамках данной стратегии можно предложить кредитору дополнительно обеспечить обязательство, например, залогом имущества должника, поручительством, банковской гарантией или иным способом обеспечения.

Таким образом, если с кредитором будет достигнута договоренность о новых сроках погашения задолженности либо сама задолженность будет реструктурирована вероятность банкротства и наступления негативных последствий банкротства будет сведена к минимуму. «Худой мир лучше доброй ссоры» – гласит известная поговорка, которая очень подходит и для случая угрозы банкротства по иску кредитора.

Источник: //www.fd.ru/articles/157851-kak-izbejat-bankrotstva-predpriyatiya-esli-kreditory-podali-isk-o-vzyskanii-qqq-16-m5

Как избежать банкротства предприятия | Практикующий юрист

Как избежать банкротства предприятия

Для того чтобы выявить степень угрозы предприятию, необходимо провести оценку производственно-хозяйственной деятельности. Самыми распространенными и опасными для компаний и предприятий являются отраслевые, финансовые региональные, макроэкономические риски. Отраслевые тесно связаны с рынком сырья.

Они могут подразумевать сниженные или завышенные цены на сырье и комплектующие детали. Существенное влияние оказывает стоимость тепла, воды, электроэнергии. Риски банкротства также могут быть финансовые — связанные с покупкой или реализацией выпущенной продукции. Региональный финансовый риск вызван нечастым использованием производственных ресурсов.

Существенное влияние оказывает финансовая неразвитость экономики и инфраструктуры.

Возможность оспаривания арбитражным управляющим всевозможных сделок, что может негативно отразиться на отношениях с контрагентами.

Собственники бизнеса, находящегося на грани банкротства, а также те, кто входит в группу лиц, фактически управлявшей неспособной рассчитаться с долгами организацией, должны помнить, что в случае неудачного исхода дела могут ответить собственным имуществом за долги предприятия. Иными словами, понести субсидиарную ответственность.

Последствия для несостоятельного должника в 2017 году

Вторая категория — кредиторы-вредители. Они могут преследовать любую цель, кроме получения долга, деньги им не нужны.

Это могут быть конкуренты, которые хотят уничтожить ваш бизнес, рейдеры или гринмейлеры, задача которых — взять контроль над вашим бизнесом или хотя бы «отгринмейлить» (заработать больше, чем было вложено).

Кредиторы-вредители стараются застать должника врасплох, поэтому заявление о банкротстве вам могут не прислать вовсе. Вместо него вам могут отправить что угодно, например акт сверки, претензию, просто чистый лист.

О возбуждении дела о банкротстве вы узнаете, когда получите уже из суда определение о принятии заявления о вашем банкротстве.
Стоит отметить, что этот способ универсален, и используется не только для предотвращения банкротства, однако и в целях укрепления позиции предприятия на рынке.

Имеющиеся положительные стороны банкротства заключаются в следующих возможностях:

  • самое важное – состоится списание имеющегося долга по лояльному графику;
  • коллекторы не смогут предъявлять свои требования после признания неплатежеспособности;
  • приобретается фиксированное значение для всех долгов.
  • приостанавливаются все выплаты (за исключением алиментов, компенсаций за причинение ущерба здоровью);
  • банкротство одного из членов семьи не распространяется на его родственников.

Но зачет требований, согласно п.8 ст. 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», допускается только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов.

Какие долговые обязательства сохраняются после процедуры несостоятельности?

Макроэкономический финансовый риск может быть вызван неразвитостью межторговых отношений, отсутствием каких-либо государственных гарантий, неактивным участием в национальной экономике.

Существенное влияние на риск оказывает повышение процентных ставок в банках, инфляция, нестабильность курса валют. Для того чтобы предотвратить риск, необходимо тщательно проанализировать и дать оценку всем отраслям, которые способствуют его появлению.

Важно провести диагностику предприятия и выявить, на каком этапе находится банкротство.

Чтобы организация всегда успешно функционировала, нельзя допускать даже и предпосылок к банкротству.

Постоянный анализ финансового состояния предприятия и принятие эффективных мер при возникновении первых признаков несостоятельности — основные инструменты в борьбе за успех.

Возникновение банкротства — длительная процедура: как правило, о предстоящем кризисе говорит целый ряд характерных признаков, немаловажно лишь вовремя их распознать.

Существующая возможность привлечения участников фирмы, акционеров, руководителей и других лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании.

Кроме этого, на протяжении нескольких месяцев длительности процесса гражданин не может выезжать за пределы страны. Законом предусмотрена такая норма, но, одновременно, суд не обязан этого делать.

Запрет налагается на гражданина исключительно по инициативе кредиторов.

Именно по этой формальной причине нижестоящие суды отказывались признавать юрлицо банкротом.

Причем суды не смутило даже обстоятельство, что такая тактика «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также безуспешно обращались в органы правосудия.

В отношении банкрота, признанного таковым в суде, должно быть приостановлено применение штрафных санкций, неустоек, пеней по всем его обязательствам.

Зачет сожалению в вашем случае невозможен, в силу того, что ваши требования в реестр кредиторов включены, то соответственно долг не текущий.

Прежде всего, нужно запастись наличностью. Именно это будет служить гарантом преодоления кризиса, и это зарекомендованный способ как не стать банкротом.

Факторы, которым следует дать оценку и выявить банкротство, подразделяются на 2 основных типа: внешние и внутренние. Внешние типы риска не зависят от руководителя предприятия или от организации в целом, в то время как внутренние напрямую зависят от деятельности организации.

Внешние факторы риска зависят от общего экономического развития страны, учитываются обстоятельства, оказывающие негативное влияние на общую хозяйственную деятельность. Как результат может возникнуть риск банкротства. Принимаются во внимание рыночные факторы, оценка которых крайне необходима.

В данном случае происходит анализ товарных и финансовых отношений, проводится незамедлительная оценка обстоятельств, которые способствуют появлению риска, связанного с банкротством.

Процедуру банкротства произведут только при наличии одновременно двух условий. Во-первых, сумма вашего долга должна быть не менее 300 000 руб. Во-вторых, просрочка должна составлять не менее 90 дней.

Сократите долг до 299 999, и банкротство уже не введут.
Нередки ситуации, когда кредиторы подают заявления о банкротстве, не предпринимая попыток урегулировать ситуацию во внесудебном порядке.

Не поможет избежать субсидиарной ответственности и реорганизация убыточного предприятия, когда все долги получает одно юридическое лицо, а активы другое. Суды в таких ситуациях зачастую принимают решение, что такая реорганизация приводит к нарушению прав заявителя-кредитора.

При банкротстве фирма не может выполнять свои финансовые обязательства и осуществлять управление делами.

Если предприятие, компания или организация претерпели банкротство, следует заметить, что в этом случае возможны неблагоприятные финансовые и юридические последствия, например, закрытие и исключение из единого реестра юридических лиц. Важно знать необходимые методы предотвращения этого процесса, важно вести правильное управление отчетами.

А Ваше дело о банкротстве приостановить до вынесения судебного акта по результатам рассмотрения заявления о разрешений разногласий.

Как мы видим, в данном случае налицо попытка избежать банкротства юридического лица. Но почему компании всеми силами стараются не допустить этого? Видимых причин несколько.

Как избежать банкротства физического лица?

Чтобы ответить на вопрос применительно к Вашей ситуации, мне нужен номер дела о банкротстве ООО, дату определения о включении Вашего требования в реестр.

Для должника, прошедшего всю процедуру признания его банкротом, в последствии остаются денежные обязательства, от которых избавиться нельзя. К ним относятся:

  1. Взыскание алиментов.
  2. Компенсационные выплаты за нанесение морального ущерба.
  3. Взыскание денежных сумм за причинение вреда жизни, здоровью, имуществу.
  4. Выплата зарплаты или выходного пособия – если должник является работодателем.
  5. Уплата налогов, коммунальных платежей и других стандартных недоимок.

Им могут вменить в вину то, что своевременно не было подано заявление на признание предприятия банкротом, что данные ими указания были причиной, по которой организация стала убыточной.

Кроме того, к таким действиям относится искажение документов бухгалтерского учёта, их отсутствие в деле о банкротстве, а также совершение контролирующими лицами правонарушения, — например, фиктивного вывода активов — которое привело к образованию как минимум 50 процентов требований кредиторов третьей очереди.

Всех кредиторов, подающих иски на банкротство своих должников, можно разделить на две группы. Первые кредиторы — реальные. Они не преследуют цели свалить вас в банкротство. Ваше банкротство для них — процедура совсем невыгодная, поскольку в конечном итоге они хотят получить свои деньги.

Если должника признают банкротом, это у них не получится. Скорее всего, реальный кредитор направил заявление о банкротстве только вам, не в суд. Для вас это должно стать звоночком к тому, чтобы с ним рассчитаться.

Субсидиарную ответственность могут понести лицо/лица, контролирующие должника в течение последних трёх лет, предшествующих началу процедуры банкротства. Им могут вменить необходимость собственным имуществом рассчитаться со всеми кредиторами в соответствии с реестром требований, а также по текущим платежам, заявленным после закрытия реестра требований.

Следующий шаг — увеличение дохода. Пересмотрите все источники вашей прибыли и ответьте на вопрос, какие из них могут быть оптимизированы.

Я бы предложила подготовить в адрес управляющего заявление о зачете требования, затем, если управляющий не ответит либо откажет, обратиться в суд ( который рассматривает дело о банкротстве ООО) с заявлением о разрешении разногласий, с которым Вы вправе обратиться на основании п.10 ст. 16 «О несостоятельности (банкротстве)».

Исход признания физического лица банкротом

Возможность рейдерского захвата бизнеса посредством механизма банкротства. Итогом такого захвата может быть поглощение компании, принуждение к совершению сделки на крайне невыгодных условиях, вывод имущества через банкротство и т.д.

Для того чтобы избежать банкротства вашей компании, придерживайтесь нескольких рекомендаций, которые помогут не упустить важные моменты в управлении фирмы и приведут ваш бизнес к успеху.

Если гражданин в ходе процедуры признания банкротом будет уличен в мошенничестве (лжесвидетельствовании, фиктивном банкротстве, получении займа по подложным документам и др.) освобождения от долгов он лишается полностью.

Важно предотвратить первые признаки возможного неблагоприятного исхода, то есть банкротства. Для того чтобы максимально снизить риск, необходимо использовать основные хозяйственные инструменты. Для этого предприятию обязательно следует заключить страховой договор и дать оценку своим финансовым возможностям.

Это поможет предотвратить риск ущерба из-за того, что товар не был поставлен по каким-либо причинам. Если покупатель отказывается покупать что-либо, продавцу в этом случае возмещаются убытки. Они в первую очередь связаны с тем, что заказчику приходится искать нового покупателя и заключать с ним договор.

Подобные методы снижения риска являются весьма полезными при управлении предприятием.

Источник: //uk54.ru/korporativnoe-pravo/2079-kak-izbezhat-bankrotstva-predpriyatiya.html

Процедура банкротства: ликвидация или оздоровление бизнеса

Как избежать банкротства предприятия

Значение понятия «процедура банкротства» известно каждому представителю деловой среды.

Ни один руководитель не желает того, чтобы возглавляемая им компания обанкротилась, однако законы экономики довольно суровы: лишь 20% создаваемых предприятий преодолевают двухлетний рубеж.

Можно ли избежать процедуры банкротства? Стоит ли к этому стремиться? Какие правовые последствия влечёт банкротство предприятия? Попробуем разобраться в этих вопросах в рамках данного материала.

процедура банкротства предприятия

Процедура банкротства и долги

Понятие финансовой несостоятельности неотделимо от системы кредитования. Сегодня даже крупные и состоятельные компании регулярно прибегают к механизму финансовых заимствований. По объёму кредитных обязательств судят о том, насколько успешно ведётся бизнес.

Более того, отсутствие в бюджете компании привлечённых средств может косвенно свидетельствовать о том, что потенциал развития предприятия весьма ограничен или оно не вызывает доверия у кредитных организаций.

Между тем, долги компании, а точнее невозможность их своевременного погашения – основная причина банкротства.

Даже если мы представим фирму, совершенно не привлекающую кредитных средств, это не гарантирует её абсолютной устойчивости к банкротству.

У такой организации существуют обязательства по выплате заработной платы, по перечислению налогов, прочих бюджетных сборов, а также денежные обязательства перед контрагентами.

Снижение рентабельности предприятия со временем неминуемо приводит к задержкам в проведении обязательных платежей, что может закончиться процедурами банкротства.

Как избежать процедур банкротства?

За ответ на этот вопрос многие предприниматели не пожалели бы средств. Однако универсального рецепта просто не существует. Даже очень эффективное использование материальных, финансовых и трудовых ресурсов предприятия не всегда помогает: играют свою роль циклические факторы в экономике.

Определённая отрасль производства может отказаться под ударом из-за изменения конъюнктуры рынка, негативную роль играют колебания курса национальной валюты и изменения в законодательстве, ужесточающие требования к предприятиям.

Все эти факторы, отдельно или в совокупности, могут поставить на грань банкротства даже очень преуспевающее предприятие. Признание несостоятельности организации – неприятная процедура, однако у неё есть свои несомненные преимущества.

Самым важным из них является освобождение от долгового бремени: после установленных законом процедур банкротства все обязательства предприятия считаются погашенными. Это распространяется также на:

  • долги перед контрагентами;
  • обязательства по выплате заработной платы;
  • налоговые и прочие требования.

Более того, по итогам процедур банкротства организация полностью ликвидируется, и оспорить сделки с её участием, предъявить денежные претензии или взыскивать с неё убытки становится однозначно невозможным. Подводя итоги, можно сказать, что процедура банкротства – это шанс для всех вовлечённых в процесс сторон расстаться с минимальными потерями и оставить конфликт в прошлом.

Каков порядок признания предприятия банкротом?

Функции признания несостоятельности организаций выполняет арбитражный суд. Для проведения процедуры необходимо, чтобы поступило заявление о признании должника банкротом. Оно может исходить как от полномочного представителя организации-должника, так и со стороны кредитора по денежным обязательствам.

В последнем случае закон обязывает заявителя сначала пройти через стандартную процедуру взыскания долгов. Она может проводиться в арбитражном или третейском суде, а также в суде общей юрисдикции. Получив решение суда о взыскании задолженности и предъявив его к исполнению, кредитор должен выждать 30 дней, и лишь после этого инициировать дело о банкротстве.

Реакция арбитражного суда на заявление также отличается в зависимости от того, кто его подаёт: должник или кредитор. Во втором случае будет проведена процедура проверки того, насколько обоснованы денежные требования к должнику. Для этих целей проводится судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявленного требования.

По итогам этого заседания выносится определение о переходе к первой фазе процедуры банкротства: наблюдению. Основная цель этого этапа – зафиксировать финансовое состояние предприятия, составить перечень долговых обязательств и определить их суммарный объём, провести собрание кредиторов. Для этих целей суд утверждает временного управляющего.

Помимо прочего в его ведении забота об имуществе предприятия. Руководство компании на этом этапе не отстраняется от деятельности, однако принимает некоторые ограничения.

Судьба предприятия в руках кредиторов

Участники первого собрания кредиторов, которое должно быть проведено в процедуре наблюдения, отдают себе отчёт в том, что возвращение средств через банкротство неминуемо приведёт к возникновению издержек. Следует отметить, что управлять процедурами банкротства могут только включенные в реестр требований кредиторов лица.

Включение в реестр требований кредиторов должника представляет из себя отдельный судебный процесс и юридическую услугу. Возврат заёмных средств с полагающимися процентами возможен только в том случае, если предприятие продолжит функционировать и восстановит платёжеспособность.

Поэтому кредиторы должны решить: если ли у предприятия в данной ситуации перспективы финансового развития (оздоровления)? Если предложенный план развития и график погашения задолженности устраивает заинтересованные стороны, то арбитражный суд на основании решения кредиторов может вынести определение о введении финансового оздоровления. В этом случае руководство предприятия сохраняет свои посты, однако действует под контролем административного управляющего. Если руководство не вызывает доверия у кредиторов, то по решению арбитражного суда может быть введено внешнее управление. В этом случае руководство лишается всех полномочий и уступает их внешнему управляющему, который отчитывается в своей деятельности собранию кредиторов.

Конкурсное производство

Если никакие меры не помогли кредиторам вернуть свои средства, то начинается процедура банкротства – конкурсное производство. Назначенный судом конкурсный управляющий берёт на себя заботы о выявлении и реализации имущества и активов должника. Бывшее руководство полностью отстраняется от своих должностей.

процедура банкротства предприятия в арбитражном суде

Очередность возврата кредитных средств определяется в порядке, установленном законодательством.

После того, как всё имущество предприятия было распродано, конкурсный управляющий производит выплаты из вырученных денежных средств кредиторам в порядке установленной очередности по реестру требований кредиторов, после чего, отчитывается о своей деятельности перед арбитражным судом. На основании этого отчёта может быть принято решение о завершении производства и ликвидации юридического лица.

Заключение

Это лишь очень краткое и схематичное описание процедуры банкротства. Однако для общего понимания процесса такого экскурса вполне достаточно. Чтобы обезопасить себя от рисков, с которыми связанно признание несостоятельности, нужно заручиться поддержкой юриста с опытом ведения дел о банкротстве.

Информация из статей в интернете и даже специализированная литература не помогут овладеть теми навыками и нюансами судопроизводства, которые хорошо известны правозащитникам, занимающимся проведением процедур банкротства десятилетиями.

Если Вас интересуют детали или стоимость процедуры банкротства для конкретных целей и задач – пишите мне на почту либо звоните, все расскажу.

Источник: //jurist-arbitr.ru/bankrot/procedura-bankrotstva-likvidatsiya-ozdorovlenie/

Хранитель Права
Добавить комментарий